本報告僅作為為投資者提供的參考資料，不能作為投資研究決策的依據(jù)，不能作為道義的、責任的和法律的依據(jù)或者憑證，九江銀行股份有限公司不承擔使用本報告而產(chǎn)生的法律責任。理財產(chǎn)品管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用資產(chǎn)，但不保證產(chǎn)品一定盈利。產(chǎn)品過往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。九江銀行股份有限公司對本報告保留隨時補充、更正和修訂的權利，以及最終解釋權。理財非存款，投資需謹慎。

產(chǎn)品名稱

久贏理財-鑫享一年定開44號

理財產(chǎn)品代碼

JYXX1244

產(chǎn)品登記編碼

C1087121000115

產(chǎn)品托管機構

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運作模式

開放式凈值型

產(chǎn)品投資性質

固定收益類

風險等級

二級（中低）

產(chǎn)品募集規(guī)模

21210.64萬元

產(chǎn)品期限類型

6個月-12個月（含）

募集起始日期

2021-08-30

募集結束日期

2021-09-05

產(chǎn)品起始日期

2021-09-06

產(chǎn)品終止日期

2031-09-04

業(yè)績比較基準

中國人民銀行一年期定期存款基準利率+【1.15%-2.2%】

時點指標

區(qū)間指標

份額凈值（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計凈值（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值（萬人民幣(CNY)）

凈值增長率

業(yè)績基準增長率

報告

期末

1.12986

102565683.10

1.12986

11588.50

-

-

-

    利用定性分析和定量分析方法，通過對相關金融資產(chǎn)的合理配置，在確保本金安全和流動性的前提下，追求穩(wěn)定合理的回報。

    通過對國內外宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場運行情況的綜合分析，在嚴格控制風險的前提下，主動構建及調整投資組合，力爭獲取超額收益。

九江銀行股份有限公司聲明：
     作為理財產(chǎn)品管理人，在報告期內產(chǎn)品運作嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》、《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，在認真控制產(chǎn)品投資風險的基礎上，為產(chǎn)品持有人謀求最大利益。

興業(yè)銀行股份有限公司聲明：
     在報告期內，興業(yè)銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的托管人，嚴格遵守《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章，依照誠實信用、勤勉盡責、安全高效的原則，不存在任何損害產(chǎn)品份額持有人利益的行為，完全盡職盡責地履行了產(chǎn)品托管人應盡的義務。
     在報告期內,九江銀行股份有限公司作為產(chǎn)品的管理人，在資金的投資運作、凈值計算、利潤分配、費用開支等問題上，嚴格遵循《關于規(guī)范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》等法律法規(guī)、部門規(guī)章。（具體以托管人報告為準）

序號

資產(chǎn)類別

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

1.46%

1.46%

2

同業(yè)存單

26.49%

26.49%

3

拆放同業(yè)及買入返售

-

-

4

債券

51.18%

51.18%

5

非標準化債權類資產(chǎn)

-

-

6

權益類資產(chǎn)

8.32%

8.32%

7

金融衍生品

-

-

8

代客境外理財投資QDII

-

-

9

商品類資產(chǎn)

-

-

10

另類資產(chǎn)

-

-

11

公募基金

12.56%

12.56%

12

私募基金

-

-

13

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

-

-

14

委外投資――協(xié)議方式

-

-

資產(chǎn)總計

100.0%

100.0%

序號

資產(chǎn)名稱

資產(chǎn)類別

代碼

持有金額（元）

占凈資產(chǎn)的比例

1

22贛州發(fā)展MTN002

中期票據(jù)

102282500.IB

10161032.60

8.77%

2

24中國銀行CD021

同業(yè)存單

112404021.IB

9943894.44

8.58%

3

24浙商銀行CD140

同業(yè)存單

112413140.IB

9866049.73

8.51%

4

21廈門銀行永續(xù)債01

金融債

2120020.IB

9647742.82

8.33%

5

華夏純債A

非貨幣基金

000015.OF

9357253.91

8.07%

6

24浦發(fā)銀行CD170

同業(yè)存單

112409170.IB

8933525.51

7.71%

7

22進賢02

企業(yè)債

184237.SH

6617687.67

5.71%

8

20宜春創(chuàng)投綠色債

企業(yè)債

2080246.IB

6602404.66

5.70%

9

23農(nóng)發(fā)清發(fā)02

金融債

092318002.IB

6141261.12

5.30%

10

23弋投01

企業(yè)債

270066.SH

5391986.30

4.65%

該產(chǎn)品未持有非標準化債權類資產(chǎn)，不適用。

序號

證券簡稱

證券類別

證券代碼

持有金額（元）

關聯(lián)方名稱

關聯(lián)方角色

1

22上饒創(chuàng)新PPN001

定向工具

032280517.IB

2002732.00

九江銀行股份有限公司

我行承銷

2

22皖出版MTN002

中期票據(jù)

102280888.IB

4019856.00

興業(yè)銀行股份有限公司

關聯(lián)方承銷

3

24豐城發(fā)投MTN001(項目收益)

中期票據(jù)

102480726.IB

1522228.50

九江銀行股份有限公司

我行承銷

    無其他重大關聯(lián)交易

份額登記日

分紅日

每十份現(xiàn)金分紅（人民幣(CNY)）

每萬份份額分紅

-

-

-

-

    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人綜合考慮了資產(chǎn)流動性、產(chǎn)品贖回壓力和負債到期情況，采用了合理的流動性管理手段，流動性風險總體可控。

    本產(chǎn)品投資運營過程中，管理人對產(chǎn)品的信用風險、市場風險、法律合規(guī)風險等各類風險建立完善的風控機制，相關風險總體可控。

序號

賬戶類型

賬戶賬號

賬戶名稱

開戶單位

1

托管賬戶

502010100100714454

九江銀行鑫享一年定開44號理財產(chǎn)品興業(yè)銀行托管專戶

興業(yè)銀行股份有限公司

    本產(chǎn)品在托管行處開設了相關托管賬戶，用于產(chǎn)品資金劃轉和投資運作。

    無其他影響投資者決策的其他重要信息。